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未来10年,干啥是最赚钱的?

2020-01-26 11:59:32 来源:亚汇网 作者:冰凡 打印 字号:  

  

   每个人一生中可以经历的经济周期都是有限的,为了赶上这些有限的机会,越早开始学习越好。

   如果问:过去二十年最赚钱的投资品种是什么?相信大多数人的答案都会是:房产。

   的确,多少人在那个房产造富的年代,感受到了个人身价随着房产迅速升值的强大冲击。

   但如今,不管你愿不愿意承认,楼市的黄金时代已经过去了,靠炒房致富的年代已经终结了。

   投资总是要面向未来的,那么,下一个造富机会又在哪里呢?

   股权造富的时代已来

   我们不妨思考一个问题:为何过去,在中国居民的资产配置中,房地产会占据那么高的比例?

   你当然会说:因为房价一直在涨呗。

   这话没错,但还是浮于表面了。

   其实本质上还是因为:市面上的固定收益产品满足不了大家对于财富增值的期望,多数人都更倾向于投资能使财富更快增值的品种。

   那么理所当然地,楼市不行了,股票投资就变得尤为重要了。

   其实炒房原来也只是中国在某个特定发展阶段的特定产物,你看欧美国家的居民,他们的资产配置中占比较多的实际上就是股票。

   而且包括主流资本主义国家的公共资产,还有我们国家的社保基金等“官方资金”,都在股市中有很大比例的配置。

   所以未来,中国居民的资产配置中,股票投资的占比势必会大幅提高。

   大家不妨把眼光从个人的资产配置放眼到全球市场上,相比美股等其他海外股市,目前A股的估值其实挺低的,也就是说A股是比较便宜的。

   不管我们是买东西还是做投资,都希望用较少的资金取得较多的回报,这是无需论证的规律。

   而且不知道大家有没有留意到,近来有很多的政策和现象都在利好股市,有利于吸引外资。

   比如放开QFII、RQFII额度限制,MSCI指数提升了A股的纳入因子等等。

   所以实际上,A股目前不仅仅是咱们中国居民会逐渐加仓的投资品,也是众多外资会争相抢夺的资产。

   再把股市放大到整个经济中去看,目前的中国其实正处在一个从高速发展转向高质量发展的过程。

   这个过程中,行业会更加细分,细分行业中会涌现出一些盈利不断增长的龙头企业。

   所以回过来,这些企业本身很可能成为A股中的价值股,也可能带动整个A股的行情。

   回到我们每个人身上,股市存在的这些机会是为我们准备的吗?

   显然是的,因为这是我们普通人分享经济发展成果最有效最快捷的方式。

   要知道,整个经济发展的速度是很快的,所以高速发展的行业是在不断更迭的,早些年是制造业,这些年是互联网,未来还可能发生变化。

   但你可能一辈子都是个律师,一辈子都是个制造业从业者……不管做什么,每个人一生中所能从事的行业是很局限的。

   而在股市中,我们可以通过投资相关股票来参与到快速发展的行业中去。

   股票并不总是高风险

   但即便看到了股市的机会,很多人仍然会对它的高风险望而却步。

   事实上,“股票意味着高风险”这种观点是对它的一种误解。

   为什么这么说呢?

   因为除非是世界大战这种极端的情况下,经济会在短时间内会有一定程度的停滞之外,在几乎所有时间里,经济总是向前发展的。

   而我们投资股票,实际上投资的是背后的经济,所以股市长期也是会向上走的。

   给大家看一张图:

   这是1802—2006年期间,美国股票、债券、黄金等产品和CPI的增长情况。

   可以明显地看到,股票不仅跑赢了通货膨胀,还跑赢了债券、黄金等资产。

   这至少可以说明,股市的长期收益是很高的。

   可为什么说它长期风险小呢?再给大家看一张图:

   这张图表示的是,在1990—2014年期间,中国股市任意1年、任意5年、任意10年、任意20年的实际年化收益率的范围。

   可以看到,任意1年的年化收益率最差的情况是-66.59%,这意味着短期的波动很大,风险很高。

   可随着时间周期变长,最差的年化收益率是在逐渐改善的。当时间拉长到20年时,最差年化收益率仅为-1.02%。

   这个水平基本上是不亏钱的,也就意味着风险是很小的。

   所以从长期来看,股票其实是收益很高、风险很小的一种投资品。

   炒股为何总亏钱

   但可能有些朋友会问:股市机会这么多,股票长期收益高风险小,但不是说股市“一赚二平七亏”吗?为啥有那么多人炒股亏钱呢?

   是啊,为什么呢?

   大家想想,你身边亏钱的散户都有着什么样的特点呢?

   是不是连“做空”“做多”都不明白,看见别人在炒股,就二话不说开始炒?

   是不是也不去搜罗消息也不做研究,每天就问问别人:这股会不会涨?这股还能不能拿?

   是不是今天听说这只股好,明天又听说那只好,就不停地在不同的股票之间转换来转换去?

   ……

   归根结底,那些亏钱惨重的散户大都有这么两个特点:

   一个是知识积累不够。

   股市和股票并不简单,影响股市和股票的价格因素太多太多了。

   你怎么从几千只股票中选出那只对的股票呢?

   即便你选对了股票,但是你能踩准节奏,知道什么时候买什么时候卖吗?

   市场总是不断地在发生变化,你怎么来理解这些变化,又怎么来应对它们呢?

   要应对这些问题,是需要有足够的知识储备的,而很多散户并没有。

   再一个就是存在着很多错误心理。

   最典型的就是从众心理,别人买什么就跟着买什么,缺乏自己的判断和立场;

   再比如觉得炒股就是要赚大钱的,对于收益的预期过高;

   比如以为炒股就是炒信息,而不知投资股票的本质应该是投资价值等等。

   错误的心理就会导致错误的行为,错误的行为就会带来不好的结果。那么,有没有办法解决多数散户的这两个弱点呢?

   船长给大家的建议是:

   加强学习,练好内功,建立起属于自己的一整套股票投资体系。

   而且,每个人一生中可以经历的经济周期是很有限的,为了赶上这些有限的机会,越早开始学习越好。

   目前,我和菜鸟理财共同开发的股票基础课程训练营正在火热招募中,开营时间定于2月11日。

   此次的训练营为L1(初级入门营),专为小白设计:

   帮你建立起对股票的系统性认知,厘清炒股的基本常识和规则流程,学会合理地安排炒股资金,找到正确的适合你的炒股方法,树立起正确的炒股心态。

   在训练营中,还有非常充实的实操指导:

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   喜欢打新可转债的菜友更不要错过,L1训练营还会传授可转债投资方法;

   (PS:围观一下小6学长的吃肉图,我柠檬了~)

   此外,船长还会在群里为持股的菜友解票,提高止损赚钱的效率,等等。

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关键词: CPI 债券 房价 美股 房地产


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