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指数基金定投成功的心法

2019-08-12 14:18:04 来源:亚汇网 作者:夏歌 打印 字号:  

  做任何事情都有法门,定投也一样,今天二师父谈谈指数基金定投成功的心法。

  1、要建立好自己完备的交易系统,并且不断回测,确认通过自己的交易系统能够稳定盈利。因为挣钱不易,我们必须将自己的投资亏损控制为零。回测可以利用常用的定投收益率测算工具,如果能够有99%的概率获得自己预期的收益率,那么交易系统基本完备。可以继续在定投实践中进行完善。

  2、全面配置,二师父这里的全面不是贪多求全的意思,而是每一个定投的指数基金都能够达到自己想要获取的收益。对于稳健的宽基指数;上证50、基本面60、沪深300、中证500等是为了获取市场平均的指数化收益率。对于优质的行业指数:银行指数、医药指数、消费指数、保险指数是为了穿越牛熊获取超额收益。对于周期指数:原油基金、券商、地产、人工智能等是为了在相应指数牛周期到来的时候取得周期性的投机收益。全面的含义在于风格变换搭配,而不在于全。

  3、不要做卖房炒股的傻事。之前有的读者问过二师父,如今股市已经处于底部区域,卖房炒股是否可以?二师父否认过,有的读者紧接着问,为什么可以上杠杆买房子,可是无法上杠杆买股票。

  理由有二:第一是房子具有居住属性,即使跌了很多,依然有价值,可以供自己居住,户口和房子与个人的医疗孩子的教育是挂钩的,所以他不仅仅是投资品。第二:在中国,房价一直是在波动中上涨,因为中国的城镇化进程尚未完成,也因为松紧适度的政策,所以房子的价格并不会暴涨暴跌。

  然而,股票是期权的凭证,如果不能够代表企业的价值,他几乎就成了虚无缥缈的东西,其次,股票价格浮动太大,非一般人所能够承受。卖股买房可以,卖房炒股不行。你看看科创板的波动几个人受得了。

  4、永远留存一部分现金,这样不至于恐惧,手中有粮,心中不慌。我们很难预测真正的底部在哪里。什么时候可以抄底呢?二师父认为如果此次下跌跌破了历史最低点,那么可以一把将所有存量资金买入,还有增量资金还可以继续买入。这是唯一一个可以抄底的点。现在万得全A市盈率百分位在21%左右,距离历史底部区域还有一段距离。

  5、永远不要购买垃圾股和垃圾指数。绩优股是短期波动小,中长期涨幅巨大的股票,垃圾股却是短期波动大,中长期的跌幅也巨大的股票。

  熊市的时候,绩优股往往抗跌,很难跌破之前的低位,而垃圾股票却屡创新低甚至跌到退市。因为股票背后是企业,优质企业强者恒强,劣质企业弱者恒弱。

  所以,坚定的购买低估的绩优股指数基金,中长期持有到一轮牛市的高点,你最终会胜利的,劣质指数投机可以,投资价值并不大。

  免责声明:本文任何观点,皆为二师父个人投资心得记录,不构成投资建议。读者根据本文观点进行投资,须自行承担风险。

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关键词: 券商 房价


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