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持有“王牌基金”多久才能赚到钱?

2019-11-13 11:41:33 来源:亚汇网 作者:夏歌 打印 字号:  

  随着基金三季报的出炉,公募基金的赚钱效应受到关注。银河证券统计数据显示,标准股票型基金和偏股型基金前三季度平均净值增长率分别为33.71%和34.51%。基金业绩好,投资者就一定能赚钱吗?持有一只优秀的基金,能缩短多少等待的时间?能增加多少赚到的收益?持有一只基金多久才能赚到钱,是投资界永恒的热门话题。

  投资者在购买基金时往往会被告知:如果持有波动性较大的偏股型基金,那最好长期持有,短期持有承担亏损风险的概率更大;如果持有债券型基金,收益相对稳定,即使短期持有一般不会出现大幅亏损的情况。

  但是若干年后,他们查看统计数据的时候却惊呆了。因为他们发现大多数持有偏股型基金的客户倾向短期持有,可能是不堪忍受之前的亏损,有一点收益他们就赶紧跑掉了,结果只是获得短期的小额盈利。与此同时,持有债券型基金的客户反而持有时间较长,因为他们发现没有亏钱,尽管不多但总在盈利,于是就沉下心来安心持有。

  事实往往与我们想象的有所不同,应当长期持有的却变成短期持有的,可以短期持有的反而成为长期持有的。

  以富国基金的扛鼎之作富国天惠(161005)为例,截至2019年6月30日,天惠成立以来累计收益达10.68倍,这是绝大多数权益基金难以企及的。然而,并不是所有富国天惠基金的持有人都收益颇丰。统计发现,收益率达到一倍以上的基金持有人占比约6%,而约50%的客户收益率均在0至10%之间,25%的客户收益率在10%-30%之间,甚至有12%的客户收益率为负10%-0。

  即便持有一只王牌基金也不一定能赚钱,造成这种现象的原因是什么?数据显示,近45%的客户持有时间小于1年,80%以上的客户持有时间小于2年,而持有基金超过5年以上的用户更是少之又少,仅有5%左右。(统计区间:基金成立日至2019年6月30日)

  基金盈利与持有时间是否呈正相关的关系呢?富国天惠滚动收益率的散点图显示,持有基金时间和基金收益率可以达到正比,意指持有时间越长,盈利概率越大,收益率也越高。基本上,若持有超过6年,即使当初在高位买入,亏损的情况也消失了,若在最低位买入已经盈利约400%了。

  从持有时间和收益率柱状比例数据图表可以发现,短期持有的客户中,小幅盈亏的户数占比最高。也就是说,持有2年以下的客户中,大概率是落在0-30%的收益率区间的。而大幅盈利的客户,几乎都出现于持有基金5年以上的客户中,持有10年以上的用户基本都能达到100%收益。

  上述数据结果显示,个人投资者即便持有一只王牌基金,如果仅仅是短期持有,赚钱效应并不明显。因为投资者容易受市场情绪的影响,追涨杀跌,频繁交易,持有时间过短,最后造成赚钱少甚至不赚钱的结果。如何破解?应坚持长期投资,赚长期市场的钱。

  (文章来源:上海证券报)
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关键词: 债券


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