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单位净值是万份收益吗?收益计算差异很大!

2020-01-14 11:29:43 来源:亚汇网 作者:刘申圣 打印 字号:  

  投资者在选购理财产品时,会重点参考该产品的过往业绩水平。产品买入后也会实时关注产品收益的涨跌。不过目前各产品对于收益的表示方式各有不同,有的产品展示单位净值,有的则显示万份收益,那么单位净值是万份收益吗?

  一、单位净值是万份收益吗

  单位净值和万份收益是两种完全不同的概念,两者适用的产品、收益计算方式都有巨大差异。

  1、什么是单位净值

  单位净值适用于净值型产品,例如净值型理财产品、权益类基金等。单位净值是指每一产品份额的资产净值,以基金为例,基金单位净值就是当前每份基金的价格。

  例如,投资者持有1000份某债券基金,该基金12月26日的单位净值为1.0205,那么代表当日该基金每份额的价格为1.0205元,该投资者当前持有的基金总值为:1000份*1.0205=1020.5元。

  2、什么是万份收益

  万份收益通常用于货币基金产品中,代表的是1万份货币基金当日产生的收益,因为这类基金的单位份额净值固定为1 ,所以万份收益也可以理解为1万元该基金产品当日产生的收益。

  例如,投资者持有1万元某货币基金,该基金12月26日的万份收益为0.6405,那么代表该投资者在12月26日的基金收益为0.6405元。

  二、单位净值和万份收益的联系与区别

  单位净值和万份收益反应的都是基金历史收益情况,但两者计算收益的方式不同。

  根据万份收益计算:基金收益=基金份额/10000*当日万份收益。例如万份收益是0.6405,代表1万元当日收益就是0.6405元。

  根据单位净值计算收益:基金收益=基金份额*(当前交易日单位净值-上一个交易日单位净值)。若单位净值为0.6405,那么基金收益还取决于上一个交易日单位净值是多少。
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关键词: 债券


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