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中国人保前7月原保费收入3709.42亿 ,同比增长4.24%

2020-08-12 17:30:05 来源:亚汇网 作者:书瑶 打印 字号:  

   8月11日,中国人保发布公告称,2020年前7月,公司原保费收入3709.42亿元,同比增长4.24%。其中,人保财险原保费收入2766.34亿元,同比增长4.3%,人保健康原保费收入235.79亿元,同比增长45.5%,人保寿险原保费收入707.29亿元,同比下降5%。

   对于中国人保,中金公司在研报中分析称,在财险上,市场份额稳固,承保盈利领先同业。我们预计中国新车销量增速放缓和未来车险改革将对车险保费增速造成压力,同时政策支持将驱动非车险保费长期保持 15%的较高增速。受益于规模优势(份额稳居第一)、领先的定价能力和服务能力上的优势(理赔队伍和服务网点),预计人保财险将长期保持稳定的市占率和盈利水平(长期 ROE 13~14%)。

   在寿险和健康险上,起步较晚,规模高增长伴随费用超支问题。 人保寿险 2005 年成立,晚于其他大公司。尽管扩张迅速,但目前人保寿险的规模和业务质量较其他大公司仍有明显差距,其未来 3 年新单增速将超越行业均值,但伴随快速扩张的费用超支问题仍将持续。人保健康目前仍处于发展初期,贡献的新业务价值和利润十分有限。

   在投资上,利率风险敞口小,对银行股权的利润分成较为依赖。 与其他寿险业务为主的上市公司相比,公司的利率风险敞口较小。兴业银行和华夏银行股权利润分成对于公司投资收益较为重要(2019 年贡献全部投资收益的 25%)。公司投资银行股权是财务投资,追求权益法下较高的投资收益和高股息,市场无须担忧集团寻求对于所投资银行的控股权。

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关键词: 投资 分析


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