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基金定投收益怎么计算?

文 / 如霜 2021-01-11 15:18:31 来源:亚汇网

   做投资理财的人,基本上都会去比较收益率。那么,基金定投收益怎么计算?

   基金定投收益率的计算方式主要有2种形式。

   一、绝对收益率

   这个概念容易理解。你投入了多少资金,带来了多少回报。收益率=总收益/本金。

   总收益=总回报-本金=52000-50000=2000元;

   收益率=总收益/本金=2000/50000=4%。

   举个栗子,用5万元买了一款银行理财产品,一年以后到期赎回,拿到了52000元。那么收益率为多少呢?

   利用公式计算出,收益率为4%了。上面的例子,是一次性投入产生的收益率。其实,多次投入产生的收益率,计算方法也一样。

   二、年化收益率

   如果你投入的资金刚好满一年,用绝对收益率去计算真实的收益率,还是可以接受的。

   但是做过基金定投的朋友,应该知道每次投入的时间都不一样。假设还用去绝对收益率计算,那么它是不能反映定投的真实收益率的。

   我知道很多人做定投都是按月定投的,也有半个月就定投一次的。所有计算年化收益率会非常麻烦,这里就要借助Excel的XIRR公式。

   运用Excel表里的XIRR函数计算。

   XIRR函数,学名叫资产加权收益法,EXCEL里专门有XIRR函数。

   填写表格的时候,有两点需要注意:

   1.投出去的资金为负数,赎回来的资金为正数。

   2.日期的单元格式,不要填错。

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